אילו כספים ניתן לנהל ב- IRA
רשאי להצטרף לקופת גמל בניהול אישי בעל קופת גמל נזילה במעמד עצמאי.
לקרן השתלמות רשאי להצטרף כל עמית בין שהוא שכיר ובין שהוא עצמאי, בין שכספיו נזילים ובין שלא.
כספי קופה בניהול אישי ניתנים להשקעה רק בני"ע סחירים, בפיקדונות ובקרנות נאמנות, בישראל ובמדינת חוץ מאושרת.
אסורה ההשקעה במוצרים מובנים. אסורה ההשקעה באופציות למעט אופציות מכר בלבד ושוויון לא יעלה על 5% מהכספים שצבר העמית בקופה.
כל הדיווחים והפעולות בחשבון החוסך (הפקדות, משיכות וכדומה) מבוצעות ע"י החברה המנהלת כפי שנעשה בכל קופת גמל אחרת.
כל עמית הזכאי להצטרף לקופה או לקרן רשאי להעביר אליה כספים מכל קופה או קרן בהתאמה.